Sanktionsvorgaben erfolgreich integrieren
Wir unterstützen Sie bei Governance, Risikobewertung und technischer Umsetzung gemäß EBA-Standards
Sanktions-Compliance: Umsetzung der EBA-Leitlinien effektiv gestalten
Mit den neuen EBA-Leitlinien steigen die regulatorischen Anforderungen an Finanzinstitute zur Umsetzung von EU- und nationalen Sanktionsmaßnahmen deutlich. Wir unterstützen Sie dabei, diese Vorgaben praxisnah, risikoorientiert und zukunftssicher in Ihre Prozesse und Governance-Strukturen zu integrieren.
Hintergrund & Herausforderungen
Am 30. Dezember 2025 treten die verbindlichen Leitlinien der Europäischen Bankenaufsichtsbehörde (EBA) in Kraft. Ziel ist es, die Umsetzung von Sanktionsmaßnahmen in Finanzinstituten auf ein einheitlich hohes Niveau zu heben. Die Anforderungen gehen weit über technische Screening-Systeme hinaus und betreffen unter anderem die Unternehmensführung, Aufbau- und Ablauforganisation sowie Risikoanalysen.
Gefordert sind unter anderem:
- Strategien und Prozesse zur Sanktions-Compliance, abgestimmt und genehmigt durch das Leitungsorgan
- Benennung eines verantwortlichen Mitglieds der Geschäftsleitung oder eines geeigneten leitenden Mitarbeitenden
- Jährliche (bzw. anlassbezogene) Durchführung einer institutsweiten Gefährdungsanalyse zu Sanktionsrisiken
- Geeignete Screening-Systeme mit dokumentierter Kalibrierung und Leistungsüberwachung
- Schnelle und transparente Abläufe zur Analyse von Treffern und Verdachtsmeldungen
Unser Angebot: msg Sanktionen-Compliance
Analyse Ihrer aktuellen Situation und Identifikation der Handlungsfelder zur Umsetzung der EBA-Leitlinien.
Konzeption klarer Verantwortlichkeiten, Rollen und Berichtslinien – auch im Zusammenspiel mit AML-Funktionen.
Erstellung risikoorientierter Gefährdungsanalysen auf Basis geografischer, kundenbezogener und produktspezifischer Faktoren.
Beratung bei Auswahl, Optimierung und Prüfung von Screening-Systemen zur Erfüllung regulatorischer Anforderungen.
Praxisnahe Schulungen für alle relevanten Funktionen – von der ersten Linie bis zur Geschäftsleitung.
Erstellung prüfungssicherer Dokumentation für interne und externe Kontrollinstanzen.
Ihre Vorteile
✔ Frühzeitige Umsetzung vor Inkrafttreten der Leitlinien
✔ Minimierung von Reputations-, Haftungs- und Sanktionsrisiken
✔ Nachhaltige Einbettung in Ihre bestehende Compliance-Organisation
✔ Branchenerfahrung aus Projekten mit Banken, Versicherern und Finanzdienstleistern
Follow-up: EBA-Leitlinien zur Umsetzung von EU- und nationalen Sanktionsmaßnahmen
BaFin lehnt Umsetzung der EBA-Leitlinien EBA/GL/2024/14 & /15 ab – Hintergründe, Begründung und Folgen für deutsche Finanzinstitute im Überblick.
EBA-Leitlinien zur Umsetzung von EU- und nationalen Sanktionsmaßnahmen
Neue EBA-Leitlinien verschärfen die Anforderungen an Sanktions-Compliance.
Erfahren Sie, was ab Ende 2025 auf Finanzinstitute zukommt – und wie Sie sich jetzt strukturiert vorbereiten können.